Die Wheel-Strategie
Die konsistenteste Methode für Privatanleger, um monatlich Prämieneinnahmen aus Aktien zu generieren – ohne täglich am Bildschirm zu sitzen.
Das Grundprinzip: Sie sind die Versicherung
Statt Aktien zu kaufen und auf Kurssteigerungen zu hoffen, nehmen Sie die Rolle des Versicherungsgebers ein: Sie kassieren Prämien – Monat für Monat.
- Sie wählen eine Aktie, die Sie ohnehin besitzen möchten (solide US-Aktien: MSFT, AAPL, NVDA, JPM)
- Sie verkaufen einen Cash-Secured Put → Prämie sofort vereinnahmt
- Wird die Option nicht ausgeübt → Prämie behalten, zurück zu Schritt 2
- Wird die Option ausgeübt → Sie kaufen die Aktie zum Wunschpreis
- Jetzt verkaufen Sie Covered Calls → wieder Prämie kassieren
- Das Rad dreht sich weiter (hence: Wheel)
Cash-Secured Put
Prämie kassieren
Aktien im Depot
Covered Call schreiben
Covered Call
Prämie kassieren
↺ Rad dreht sich → zurück zu Schritt 1
Schritt für Schritt erklärt
Sie verkaufen das Kaufrecht
Sie wählen eine Aktie, die bei $300 notiert, und möchten sie bei $280 kaufen. Sie verkaufen einen Put mit Strike $280 und Laufzeit 30 Tage. Dafür erhalten Sie sofort eine Prämie von z.B. $4,50 – also $450 pro Kontrakt.
Aktie bleibt über $280: Option verfällt wertlos. Sie behalten $450. Wiederholen Sie Schritt 1.
Aktie fällt unter $280: Sie kaufen 100 Aktien für $28.000. Die Prämie reduziert Ihren effektiven Kaufpreis auf $275,50.
Sie verkaufen das Verkaufsrecht
Sie besitzen jetzt 100 Aktien, gekauft bei $275,50. Die Aktie notiert bei $282. Sie verkaufen einen Call mit Strike $290, Laufzeit 30 Tage, Prämie $3,80 – also $380 pro Kontrakt.
Aktie bleibt unter $290: Option verfällt. Sie behalten $380 + die Aktien. Wiederholen Sie Schritt 2.
Aktie steigt über $290: Aktien werden zu $290 verkauft. Gewinn: $290 − $275,50 + $3,80 = $18,30 pro Aktie = $1.830.
Das Rad dreht sich
Nach dem Verkauf der Aktien beginnt der Zyklus von vorne. Monat für Monat – solange Sie diszipliniert bei der Aktienauswahl bleiben und nicht von Emotionen geleitet werden.
Das ist das Wesen der Wheel-Strategie: kein spekulatives Timing, keine Hektik. Systematisch, wiederholbar, planbar.
Rechenbeispiel: 12 Monate Wheel
Illustratives Beispiel – keine Garantie zukünftiger Erträge
| Monat | Position | Prämie | Aktion |
|---|---|---|---|
| Jan | MSFT CSP | $480 | Option verfallen, erneut geschrieben |
| Feb | MSFT CSP | $520 | Ausgeübt, Aktien erhalten |
| Mar | MSFT CC | $390 | Option verfallen, erneut geschrieben |
| Apr | MSFT CC | $450 | Ausgeübt, Aktien verkauft – Zyklus neu |
Der Handel mit Optionen ist mit Risiken verbunden. Diese Zahlen sind illustrativ und keine Renditeversprechen. Vergangene Ergebnisse sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Welche Aktien eignen sich?
Nicht jede Aktie eignet sich für die Wheel-Strategie. Im Seminar lernen Sie systematische Auswahlkriterien:
- Hohe Liquidität (breiter Optionsmarkt, enge Spreads)
- Stabile Fundamentaldaten (Geschäftsmodell verstehen)
- Moderate Volatilität – zu volatil = zu riskant, zu ruhig = zu wenig Prämie
- Bereitschaft zur Aktienübernahme – Sie müssen die Aktie wirklich besitzen wollen
- US-gelistet (NYSE, Nasdaq) – keine deutschen oder europäischen Aktien
Typische Wheel-Kandidaten aus dem Seminar. Keine Kaufempfehlung.
Warum nur US-Aktien?
Europäische und deutsche Aktien haben häufig illiquide Optionsmärkte mit weiten Bid-Ask-Spreads. Das verteuert jeden Handel und macht konsistente Prämien unpraktikabel.
US Large Caps wie MSFT oder AAPL bieten enge Spreads, tiefe Orderbücher und Wochensoptionen – ideal für die Wheel-Strategie.
Im Seminar arbeiten Sie direkt mit dem IBKR-Broker, der Ihnen Zugang zu diesen Märkten gibt.
Warum 90% der Trader scheitern – und wie Sie es besser machen
Die Wheel-Strategie ist nicht schwer zu verstehen. Das Problem ist die Umsetzung.
Gier und Angst – die eigentlichen Kostenfaktoren
Gier und Angst sind die zwei Hauptursachen für Verluste beim Trading. Nicht schlechte Strategien. Nicht Marktmanipulation. Sondern unkontrollierte Emotionen.
Der Trader, der bei fallenden Kursen die Position zu früh schließt – und damit aus einem temporären Buchverlust einen realen Verlust macht.
Der Investor, der beim Covered Call den Strike zu hoch wählt, weil er hofft, die Aktie noch mehr steigen zu sehen – und dabei die Prämie vernachlässigt.
Das NLP-Modul im Seminar adressiert genau das: Sie lernen, Gier und Angst zu identifizieren und systematisch zu neutralisieren – bevor sie teuer werden.
Lernen Sie die Wheel-Strategie live
Im 2-Tages-Seminar wenden Sie die Strategie direkt an – mit echtem Broker-Account und realen Aktien.